• Globalização dos Negócios está Aumentando a Exposição à Fraude

    O número de empresas vítimas de fraudes eletrônicas aumentou muito no ano passado, de acordo com o 2013 Kroll Global Fraud Report. No geral, 70 por cento das empresas foram afetadas pela fraude nos últimos 12 meses, acima dos 61 por cento no ano anterior, com um aumento em todas as categorias de fraude inseridas no estudo. O relatório revela que a globalização dos negócios está aumentando a exposição à fraude, pois as empresas buscam expansão em mercados internacionais de maior risco e usam maiores níveis de outsourcing. O maior aumento foi nas fraudes envolvendo vendedores, fornecedores ou em processos de aquisição, sofrida por uma em cada cinco empresas (19 por cento), acima de 12 por cento no ano passado.



    De fato, das empresas que foram vítimas de fraude nos últimos 12 meses, um terço (30 por cento) de fraude foram perpetradas por vendedores ou fornecedores, enquanto 11 por cento sofreu nas mãos dos sócios. Em um ano em que várias empresas foram abaladas por escândalos de corrupção de alto nível, a proporção de empresas afetadas pela corrupção e suborno aumentou de 11 por cento para 14 por cento. A corrupção é, de longe, o elemento mais importante para dissuadir as empresas a fazer negócios em certos mercados, como a África, América Latina e Índia.

    Quase metade (46 por cento) das empresas que se absteve de expansão em um mercado estrangeiro, citou a corrupção como a principal razão. Na verdade, a entrada para novos mercados mais arriscados, aumentou a vulnerabilidade de quase um em cada três empresas (30 por cento) para fraude. As empresas agora enfrentam uma gama mais diversificada de ameaças, aquelas que afetadas no ano passado especificamente, em média, sofriam de 2,3 tipos diferentes de fraude cada uma, contra 1,9 em períodos anteriores.

    A grande maioria dos inquiridos (81 por cento) acreditam que a exposição da sua empresa com a fraude tem aumentado em geral nos últimos 12 meses, acima dos 63 por cento em relação ao levantamento anterior.


    Crescente Ameaça Interna


    O relatório revela que, em geral, 72 por cento das empresas foram atingidas por fraude liderada por pelo menos um insider, com um registro acima dos 67 por cento no ano passado. Dessas vítimas de fraude, 32 por cento tinham sofrido pelo menos um crime em que o autor principal esteve na gerência sênior, 42 por cento, onde ele ou ela era um empregado júnior e 23 por cento, onde um agente ou intermediário foi o principal culpado.


    Descoberta de Fraudes Internas

    No entanto, o estudo também revela que a maioria das fraudes é descoberta internamente. Nos casos em que a fraude foi descoberta, mais da metade (52 por cento) foram desvendadas pela administração; uma auditoria interna desempenhou um papel que em 51 por cento dos casos, contra apenas um em cada 10 casos (10 por cento), onde uma auditoria externa contribuiu para a sua descoberta.

    Ficar em alerta em relação aos funcionários Senior, é a chave para o combate à fraude. No entanto, quando os funcionários seniores são eles próprios os autores, os denunciantes se tornam uma forma mais importante de expor as irregularidades detectadas. A denúncia foi envolvida em um em cada três casos (32 por cento) de todos onde a fraude foi descoberta e, em 41 por cento dos casos que envolveram a gerência sênior ou média. Apesar disso, apenas 52 por cento das empresas relataram que têm investido na formação de pessoal para lidar com situações de fraude, e com a criação de linhas de denúncia.

    Tom Hartley, diretor executivo da Kroll, comentou: "Ela (a fraude), deveria vir como nenhuma surpresa para qualquer pessoa, cujo trabalho é combater a fraude, e reforçar a consciência de que a incidência global de fraudes cibernéticas está aumentando. Mas a medida de uma boa empresa não se deve ao fato de já ter sofrido algum tipo de fraude ou não, e sim, como você se prepara para isso, como você lida com isso e como você segue em frente depois disso ter acontecido.


    Colaboração e Casos Desvendados

    Muitos dos clientes que já colaboraram a lidar com a fraude nos últimos 12 meses, depois de casos descobertos, resolveram o problema e mudaram a sua estratégia de mitigação de risco, incluindo melhor seleção do fornecedor, programas de denúncia e treinamento de funcionários. A maioria diria que eles já estão em uma posição melhor por causa das ocorrências de fraude e a forma como lidou com isso. Portanto, não se trata apenas de evitar a fraude, o que é quase inevitável, mas trata-se também sobre como você reage. "


    As Ciber-ameaças: Empresas Vulneráveis ​​a Roubo de Informações

    O estudo revela que mais empresas são altamente vulneráveis ​​ao roubo de informações (21 por cento) do que qualquer outra categoria de fraude e de três quartos das empresas (75 por cento), pelo menos, moderadamente vulnerável a ele. O roubo de informações continua a ser o segundo tipo mais comum de fraude, afetando mais de um em cada cinco empresas em relação ao ano passado (22 por cento) e assim, os executivos dizem que a complexidade de sua infra-estrutura de TI é o maior fator de aumento da exposição da sua empresa com a fraude (citado por 37 por cento dos inquiridos).


    Fraudes e a Complexidade Tecnológica

    Esta exposição crescente a fraude, devido à complexidade de TI, está sendo explorada mais por estranhos. Como uma parte de todos os incidentes de roubo de informações, os ataques de hackers externos quase dobraram de 18 por cento para 35 por cento e 17 por cento das vítimas de roubo de informações que sofreram resultado de um ataque de hackers por parte de um fabricante ou fornecedor, acima dos 5 por cento no último ano.

    No entanto, como a maioria das fraudes, o roubo de informações é tipicamente um trabalho interno. Daqueles que sofreram no ano passado, onde o autor é bastante conhecido, 39 por cento dizem que um empregado foi o culpado pela ocorrência.


    Saiba Mais:

    [1] Net Security http://www.net-security.org/secworld.php?id=15803

    Sobre o Autor: Camilla Lemke


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